Рейтинг лучших брокеров на фондовом рынке

Зачем нужен брокер?

Впервые услышав слово "биржа", мои клиенты задают вопрос: как туда зайти?

Прямая торговля на бирже происходит, как фильмах, где на площадке сидят десятки людей перед мониторами, заключая контракты на покупку ценных бумаг. Доступ для торговли внутри биржи получают только избранные - остальные желающие торговать на фондовом рынке обязаны заключить договор с брокером.

По-простому, брокер - это посредник между продавцом (биржей) и  покупателем (инвестором). Нажимая на кнопку “купить”, отправляете ему заявку (ордер) на куплю-продажу ценных бумаг. Брокер выполняет функцию хранилища, калькулятора дивидендов и налогового агента, если находится в юрисдикции страны проживания инвестора.

Работа с брокером ведется на сайте или приложении в смартфоне. Брокер - не благотворительная организация - берет комиссию или проценты за кредитование клиента, торгующего с плечом. Что такое кредитное плечо и маржинальная торговля читайте в статье

Какой минимальный и максимальный размер инвестиций?

Торговля на фондовом рынке, особенно трейдинг, настолько широко распространилась в массы, что вам  нужно иметь в распоряжении немногим более $10 для вступления в торги. Да, у вас не получится покупать акции компаний Tesla стоимостью приблизительно $250 или Google от $100, но для знакомства с фондовым рынком достаточно небольших сумм. Уточню, что для знакомства, а не заработка. Рассчитывать на прибыль можно только после продажи квартиры, шучу - хотя бы дедушкиной машины (за 4-5 тыс. долларов).

Небольшие инвестиции нужны для снижения страха быть обманутым. Вы получите месяц - два для первоначального понимания механизма работы выбранной торговой площадки, то есть брокера.

С ростом популярности инвестирования многие брокеры обнулили минимальный порог входа. Зависит он только от финансовых целей и возможностей инвестора. Помните, что без цели инвестирование превращается в азартную игру с заведомо проигрышным результатом.

Верхней границей для инвесторов на территории Украины является ограничение в 200 тыс. евро в год - сумма установленная Нацбанком для резидентов Украины (так называемый е-лимит).

Чем отличается брокер от субброкера?

Приобретение акций зарубежных компаний доступно без открытия счета у брокера напрямую. Если тяжело разобраться с налогами или интерфейсом площадки, воспользуйтесь услугами отечественных компаний субброкеров - посредников между инвестором и брокером.

Понятно, что, чем больше посредников, тем больше комиссии, так, что будучи на вашем месте 12 лет назад выбрал бы себе финансового консультанта: он и план бы мне составил и портфель подобрал. Но нет, решил сам разбираться, а сейчас вот сам помогаю разобраться в финансовой грамотности.

Плюсом обращения к субброкеру является то, что он выступает налоговым агентом, самостоятельно определяет сумму прибыли и уплачивает  налог в украинскую казну, упрощая процесс декларирования доходов и снижая риск проблем с налоговой. 

Вы же собрались зарабатывать? Если нет, то еще раз определите свою цель выхода на фондовый рынок, без нее там делать нечего, как и в жизни в целом. Для оплаты налогов важно на торговом счете субброкера держать деньги в гривне. Средства, лежащие на счету у иностранного брокера не учитываются субброкером и инвестору нужно платить самостоятельно. Субброкер упростит процедуру регистрации, но это только для ленивых или тех, кто не умеет читать правила регистрации или сканировать документы.

Как выбрать брокера?

Не существует сравнительной таблицы, следуя которой можно сказать какой брокер лучший. Тарифные планы разрабатываются с учетом целевой аудитории и каждый посредник имеет свои преимущества и недостатки. 

Полезную информацию найдете в моей статье "Как выбрать брокера для торговли на фондовом рынке"

Если цель - трейдинг, изучите комиссии за размещение торговых ордеров. В долгосрочном инвестировании обратите внимание: присутствует ли оплата за обслуживание и неактивность торгового счета.

Начинающим подойдет брокер с минимальным депозитом для выработки стратегии и понимания механики  фондового рынка.  Итак, мы подошли к основной части статьи и далее вы узнаете, какие брокеры доступны для граждан Украины.

Interactive Brokers

Не скрою, что именно этого брокера я выбрал для инвестиций в американский фондовый рынок. Компания имеет 40-летнюю прозрачную историю, предоставляет низкие комиссии для активного трейдинга, а недавно и для долгосрочных инвесторов была отменена плата за неактивность. Ваши активы застрахованы на 250 тыс. долларов и это наибольшая страховка среди мною описанных торговых площадок, а может и среди существующих брокеров в целом.

Interactive Brokers выступает налоговым резидентом США, налоги придется платить самостоятельно, вот, наверное, и все отрицательные стороны этого контрагента. Регистрация займет немного больше времени и потребует внимательности. Если заполните все правильно, через пару дней получите уведомления об одобрении в открытии брокерского счета с предложением пополнения. 

Готовы? Вперед к своему первому миллиону, и в мой телеграмм канал за бесплатным чек-листом "Как заработать миллион с помощью регулярных инвестиций в американский фондовый рынок"

По фактам: комиссия за куплю-продажу одной акции $0.0035, но не менее $0.35 за одну операцию. Купите меньше - все равно заплатите $0.35, но это всего треть доллара - 15 грн.

Любителям ETF Interactive Brokers подойдет больше всего, так как он единственный на всем рынке не взимает комиссию за их покупку. Вдобавок деньги со счета можно выводить не оплачивая комиссию с периодичностью один раз в месяц, что тоже станет приятным бонусом. Так как этим брокером пользуюсь лично, в блоге найдете много статей с детальным описанием процесса регистрации.

Сообщаю, что для украинцев, проживающих на оккупированных территориях Донецкой и Луганской областей и АР Крым, регистрация недоступна из-за санкций.

Exante

Брокер с мальтийской регистрацией имеет 22 года опыта работы и главную конкурентную особенность в виде низкой комиссии в 2 цента за акцию. Купили 10 акций - заплатили 20 центов и так далее + отсутствие платы за обслуживание счета.

На чем же они зарабатывают? Минимальная сумма комиссии за вывод средств 30 евро. Переливать средства с одного счета на другой или выводить по $100 получается накладно. Акцент на поддержании серьезного уровня вкладчиков сделан и при расчете минимальной суммы для открытия счета в размере 10 тыс. евро. Много? Если вы планируете добиться заработка от вложений минимум 1000 евро в год, то эта сумма является минимально обоснованной как для достижения краткосрочных целей, так и для создания капитала в долгосрочных инвестициях.

Фридом Финанс

Украинцы, проживающие в областных центрах, могли наблюдать вывески зеленого цвета с надписью на английском "Freedom Finance". Это наиболее распространенный брокер на постсоветском пространстве, имеющий 12 офисов по городам Украины. 

Минимальный порог входа отсутствует, как и плата за обслуживание. Комиссия, зафиксированная на сумме 2 долл за операцию + 2 цента за акцию,  отпугивает краткосрочных инвесторов.

Имело смысл использовать этого брокера для долгосрочных инвестиций людям, любящим личное общение и хороший уровень клиентской поддержки, достигающийся благодаря наличию онлайн - офисов в нашей стране.

Почему имело смысл? С началом войны СНБО приостановила лицензию Фридом Финанс из-за связей с Россией. Продажа доли Freedom Holding в России не решила этот вопрос. На территории Европы компания продолжает свою работу и украинцы могут пользоваться ее услугами.

SaxoBank

Инвестиционный банк с центральным офисом в Копенгагене (Дания) предоставляет брокерские услуги на протяжении 30 лет. Подойдет людям, решившим вложить уже созданный крупный капитал, получив гарантии не только от брокерской компании, но и от европейской банковской системы, ведь Saxo - действующий банк.

Платой за надежность станет комиссия в $10 за операцию и 0.25% годовых от стоимости активов за обслуживание. Среди привилегий - отсутствие платы за вывод средств, но инвесторы этого учреждения вряд ли станут баловаться частыми переводами по две-три тысячи долларов. Минимальная сумма, позволяющая открыть счет,  -  $10 тыс. Теперь не говорите мне, что я с потолка опираюсь именно на эту сумму при работе со своими клиентами.

Универ (субброкер Exante)

Субброкеры часто сохраняют все комиссии основного брокера, повышая порог входа и добавляя комиссии за обслуживание. Порог для входа в Универ составляет 10 тыс. евро и все другие тарифы также аналогичны Exante. 

Минус - плата за обслуживание, плюс - украинская юрисдикция, дающая право выступать налоговым агентом, облегчая жизнь инвестору. Оплачивать услуги по расчету налогов не нужно.

Aрт Капитал (субброкер Interactive Brokers)

Посредник между моим любимым брокером и будущим инвестором. Начну с преимуществ:

• офисы в Украине;
• отсутствие платы за вывод средств;

Из минусов - разница в комиссии. Торгуя напрямую через Interactive, вы платите $0.35 за сделку, а будучи клиентом Арт Капитал купля-продажа обойдется в $0.0105 за штуку, но не менее $1.5 за сделку. Компания не является налоговым агентом, и придется самостоятельно рассчитывать и уплачивать налоги также, как и при торговле напрямую.

Подумайте, стоит ли платить высокие комиссии за помощь в регистрации или проще заплатить частному финансовому консультанту, получив полный пакет услуг, включая постановку целей, стратегию и рекомендации по наполнению портфеля. Субброкер - это посредник между посредником, финансовый  консультант - это помощник.

eToro

На мой взгляд, платформа для социального трейдинга, а именно так называет себя международная компания eToro подойдет людям, не любящим считать, а если вы не полюбите считать, то самостоятельное инвестирование плоды не принесет.

В компании заявляют об отсутствии любых комиссий, но при этом отсутствует возможность перевода акций к другому брокеру и тут возникают сомнения, действительно ли вы являетесь их владельцем? Купленные активы можно продать только  внутри сервиса eToro, а установленные разрывы цен (спреды) отличаются от предложений на бирже не в пользу инвестора.

Какие документы нужны для регистрации

Скан-копии двух документов: 

1. Подтверждающий личность будущего инвестора - паспорт внутренний или заграничный, возможно, водительское удостоверение. 
2. Документы, подтверждающие адрес проживания (выписка о наличии счета в банке, счет за коммуналку, выписка по кредитной карте)

Список необходимых документов появится в первом окне, когда вы решите начать регистрацию.

Зачем инвестировать

В мире преобладает рыночная экономика, где богатые люди делятся на тех, кто что-то производит, тех, кто это продает, и тех, кто в это инвестирует. 

Инвестиции - это рост, ваш финансовый рост, а когда вы ощущаете стабильность в финансовом плане, остальные решения принимать гораздо легче. Шансы на успех есть у всех инвесторов, но больше их у тех, кто смотрит и просчитывает ходы наперед, а не слепо следует сигналам уже опытных игроков. 

Капитал создается на протяжении всей жизни, в этом помогу вам я - независимый финансовый советник изучающий тему личных финансов более 12 лет.

FAQ

Где лучше открыть брокерский счет в 2023 году?

Лучшим выбором, судя по популярности у украинских медийных и частных инвесторов, является американская компания - Interactive Brokers.

Нужно ли отчитываться за брокерский счет?

Если ваши доходы от торговли на фондовом рынке превышают 3200 грн. в год, то необходимо заплатить налог 18% + 1.5 % военный сбор.

Кому нельзя открыть брокерский счет?

Лицам не достигшим совершеннолетия или проживающим на оккупированных территориях Луганской и Донецкой областей, а также АР Крым.