+38 (063) 652-79-97

Як з АРМІЇ я потрапив у фiнансове консультування?

У період сесії і держ.іспитів в ХУПС (Харківський університет Повітряних Сил) зателефонував мені тато.

Спочатку ми з ним поговорили про життя, справи, погоду, а в кінці він мені ставить цікаве запитання:

-Як тобі така ідея: ти кожен місяць відкладатимеш по 200 грн і через 10 років отримаєш більше 50 000 грн, відповідно, якщо, не дай Бог, з тобой щось станеться (травма або захворієш), тобі виплатять певну суму. 

Гм… Я зацікавився. Тому що на той момент, як би я не намагався відкладати гроші, все одно їх витрачав. І що найцікавіше, під час навчання я працював на роботі і ще й отримував підвищену стипендію, проте все одно гроші йшли крізь пальці.

Ось так у мене з’явився мій перший договір накопичувального страхування життя.

На цьому історія не закінчується, це тільки початок… Потім, успішно випустившись з університету, будучи у відпустці, вирішив детальніше розібратися, що це у мене за інструмент з’явився і як він працює.

Я прийшов на навчання в страхову компанію “Фортис” (на даний момент вона вже не працює на ринку України). Це було моє перше навчання по фінансовій грамотності, яке, до речі, дуже сподобалося. Навіть з’явилася думка працювати фінансовим консультантом в цій страховій компанії, проте я мав 2 заперечення:

  1. На той момент моя мета була іншою - зробити успішну військову кар’єру;
  2. Я не хотів пропонувати клієнту продукт тільки однієї компанії, тому що він не завжди є найвигіднішим, а саме в цьому бізнесі довгострокові стосунки з клієнтом – це найважливіше! 

Проте, завдяки першому поштовху, я почав детальніше вивчати тему фінансів. Книжки, курси, тренінги безперервно. 

Звісно, не без провалів: потрапив в декілька фінансових пірамід (виніс для себе хороший урок і отримав цікавий досвід). Потім було декілька страхових брокерів. Продукти були тільки накопичувального страхування життя, а я розумів, що цей продукт не потрібен усім поголовно, як цьому навчають.

Я, завдяки своєму бажанню вчитися, знав, що є можливість інвестувати у фондовий ринок США – це акції компаній (Google, Tesla, Apple і т.д.), облігації, золото і, навіть, нерухомість, але українцям це було заборонено робити.

Тільки у березні 2017 року Національний Банк України дозволив українцям інвестувати за рубіж і ця можливість відкрила набагато більше свободи дій. Правда, був ліміт: 50 000$ в рік.

На даний момент (лютий 2021 року) цей ліміт збільшили до 200 000 євро в рік.

У 2018 році я звільнився з армії, тому що знав: це не принесе мені фінансової незалежності і вирішив остаточно зв’язати своє життя з фінансовим консультуванням.

Як я працюю?

У червні 2020 року я пішов навчатися в Російську Інвестиційну Школу, щоб підвищити свої навички (на жаль, на той момент курсів незалежних фінансових консультантів в Україні ще не було).

Зараз я - незалежний фінансовий радник компанії FinMentor.

Наша місія – Допомогти людям перейти із стану “не знаю, що краще зробити з накопиченнями” в стан “я інвестував і спокійний за своє майбутнє і майбутнє своїх близьких”.

Робота з клієнтом відбувається в 3 етапи:

  1. Аудит – визначаємо фінансові цілі клієнта, його ресурси і горизонт планування.
  2. На підставі отриманих даних складаємо особистий фінансовий план для клієнта і затверджуємо його з ним.
  3. Реалізовуємо особистий фінансовий план.

В результаті нашої роботи клієнт стає системним інвестором і з великою долею ймовірності досягає свої цілі.

Основні мої принципи – це:

  • Системність – я, разом з нашою командою професіоналів, підходимо до фінансів комплексно;
  • Безпека – працюємо тільки з надійними і перевіреними інструментами (ми не працюємо з сумнівними проектами і компаніями);
  • Довгостроковість – ми не кидаємо своїх клієнтів на півшляху, а доводимо до результату (будуємо стосунки на все життя);
  • Обов’язковість – я завжди відповідаю за свої дії і результат, який від мене залежить;
  • Відкритість – я не експериментую над клієнтами, якщо яке-небудь питання я не можу вирішити для клієнта, то я так і говорю, але обов’язково знайду фахівця з числа нашої команди, які під моїм контролем вирішать для мого клієнта те або інше запитання.

Інші статті автора

7 способів накопичити собі пенсію в 1000 $

У більшості європейських країн пенсіонери активно подорожують, снідають у улюблених кафе, присвячують час…
23.05.2022
Читати

Навіщо потрібен інвестиційний радник та як його вибрати

Шлях до забезпеченого, комфортного життя з можливістю не працювати, одержуючи пасивний прибуток, складається…
23.05.2022
Читати

Що потрібно для створення подушки безпеки

Сьогоднішнє життя настільки непередбачуване, що мінімальна подушка безпеки має бути в кожній родині. Бажано…
23.05.2022
Читати

Що таке інвестиційний портфель

Типи інвестиційних портфелів за рівнем ризику Вибір стратегії впливає на складові вашого портфеля. Насправді,…
3.11.2022
Читати

З чого варто починати інвестувати та як робити це правильно

Доброго дня всім! Я часто отримую питання про інвестування від новачків у цій сфері та…
23.05.2022
Читати

Популярні послуги