Зміст
Хто такий трейдер
Проторговка щільностей, стоп-лосс, торгівля за стаканом, тех. аналіз, кредитне плече - всі ці поняття характеризують трейдерську діяльність як максимально залучений і психологічно складний спосіб заробітку на фондовому ринку.
Ви всі, напевно, чули багато історій про те, як трейдери заробляють мільйони доларів, сидячи за комп'ютером, а поруч із ними лежать ключі від роллс-ройса і пачки готівки.
Це не що інше, як реклама каналів з платними сигналами, за рахунок яких трейдери і заробляють ці самі мільйони. Для більшості людей трейдинг зовсім потрібно обходити стороною.
Трейдер - це особа, яка заробляє гроші в короткостроковій перспективі, здійснюючи велику кількість угод з високим ступенем ризику.
Стратегія трейдера
Трейдери орієнтовані на короткострокову стратегію. Угоди купівлі та продажу укладаються протягом одного дня, рідше на середній термін: до декількох днів або тижнів.
Іноді угода відкривається і закривається з розривом у кілька секунд: цей вид трейдингу називається "скальпінг". Трейдер, як "хірург" скальпелем, по крихті знімає прибуток від цінових спредів.
Трейдери думають лише про ціну акцій у даний момент, не намагаючись оцінювати їхню внутрішню вартість. Багато трейдерів купують і продають акції навіть не знаючи, чим займається компанія, ґрунтуючись тільки на читанні цінових графіків за допомогою технічного аналізу та інших інструментів для трейдингу.
Мета трейдера - це заробіток на короткострокових коливаннях ціни (волатильність); і чим вони ширші, тим більше шансів заробити або ризиків втратити. Трейдери часто використовують кредитне плече для біржової торгівлі, що наражає їх на великий ризик у разі неправильно обраних позицій.
Хто такий інвестор
Ретельний підбір активів, побудова стратегії, пасивний дохід - ці словосполучення характеризують інвестора.
Інвестор - це людина, яка вкладає кошти в активи з метою отримання прибутку від зростання ціни в довгостроковій перспективі. Інвестором може стати будь-яка людина без належної освіти, яка зацікавлена в отриманні пасивного доходу на ринку цінних паперів. Для цього потрібно мати стартовий капітал, брокерський рахунок і для впевненості проконсультуватися у фінансового радника.
Стратегія інвестора
Інвестори, на відміну від трейдерів, будують свої стратегії, відштовхуючись від ціни акцій компанії (залежить від кількості покупців і продавців, які торгують цими акціями) та внутрішньої ціни акцій компанії (зумовлена ціною активів компанії та цінність її товарів для споживача).
Згідно із законами ринку ціна акцій компанії, яку ще називають - "капіталізація", має зрівнятися з внутрішньою ціною акцій з плином часу.
У довгостроковій стратегії потрібно враховувати людські чинники, такі як страх або жадібність, які можуть значно збільшити розрив між ціною акцій компанії та її внутрішньою вартістю.
Інвестори використовують два підходи до цієї інформації:
- Пасивні інвестори ігнорують потенційні коливання ціни акцій компанії та прагнуть отримати вигоду тільки від зростання внутрішньої вартості. Вони знають, що, навіть купивши акції за завищеною ціною, з великою часткою ймовірності в довгостроковій перспективі все одно отримають вигоду.
- Активні інвестори намагаються максимально точно оцінювати внутрішню вартість компанії та вважають за краще купити хороші акції зі знижкою, щоб отримати вигоду не тільки від зростання внутрішньої вартості, а й від зростання котирувань.
Як інвестор отримує прибуток
В інвестуванні розмір прибутку вкладника ґрунтується на його здатності чекати. Найбільшу вигоду від інвестицій отримують, використовуючи довгострокові стратегії торгівлі. Сформували портфель з активів і чекаєте, поки вони зростуть у ціні.
Чим більше у вас часу на досягнення фінансової мети, тим вища ймовірність отримати її з мінімальним ризиком. Прибуток інвестора приходить на його брокерський рахунок, звідки він виводить його на свій банківський.
Дивіденди
Дивіденди - це регулярні бонуси у вигляді грошових коштів, що виплачуються компанією просто за те, що ви володієте її акціями. Інвестор купує акції компанії, яка регулярно виплачує дивіденди, вибравши її зі списку дивідендних аристократів, якщо маєте намір інвестувати у фондовий ринок США. Саме компанії зі США вирізняються найбільшим розміром і стабільністю дивідендних виплат.
Зростання курсової вартості
Ціна на акції може змінюватися і принцип заробітку тут очевидний: потрібно купити акції з дисконтом (знижкою), дочекатися зростання їхньої вартості, продати й отримати прибуток на брокерський рахунок.
Принцип отримання прибутку схожий з трейдингом, але інвестор не купує активи у невідомої компанії та не продає їх протягом одного дня або декількох хвилин. Інвестор або його фінансовий радник проводить ретельний моніторинг ринку в пошуку вигідної пропозиції, яка в довгостроковій перспективі дасть хороший прибуток. Далі купуються акції і після зростання капіталізації компанії продаються за вигідною для інвестора ціною.
Складний відсоток
Складний відсоток - це механізм отримання додаткового доходу завдяки реінвестуванню прибутку в купівлю нових активів. Ви автоматично поповнюєте свій депозит не з власної кишені, а за рахунок прибутку, отриманого від інвестування. А чим більший депозит, тим більший прибуток від виплати відсотків. Так запускається "ланцюгова реакція", що збільшує ваш депозит.
Складний відсоток прискорює процес досягнення фінансової мети без додаткових грошових вливань. "Істинний пасивний дохід", чи не так?
Інвестор чи трейдер
Інвестор планує заробити на поступовому підвищенні ціни активу, а трейдер отримує прибуток, ґрунтуючись на волатильності інструментів фондового ринку.
Основними відмінностями в роботі трейдера та інвестора вважаються терміни торгівлі. Для трейдингу потрібен абсолютно інший спосіб мислення зі швидкими адаптаціями в мінливому ринковому середовищі. Трейдинг - це практика з високим рівнем ризику, він вимагає великих часових витрат, а деякі угоди приносять прибутки лише частці процентного пункту. З психологічної точки зору трейдинг можна порівняти з грою в казино, де радість від великих виграшів змінюється пригніченим настроєм (FUD) на дні, тижні, а то й місяці невдалої торгівлі.
Трейдери постійно повинні вкладати гроші в нові позиції. Для середньостатистичної людини, яка не бажає присвятити частину свого життя сидінню за монітором у пошуках вдалих позицій, інвестування стане найкращим вибором.
Навіть не проводячи широкомасштабних досліджень під час вибору компанії для придбання акцій, ви з великою ймовірністю отримаєте прибуток від широкого економічного зростання ринку цінних паперів загалом. Інвестування вимагає меншого розуміння всіх інструментів технічного аналізу і за наявності договору з грамотним фінансовим консультантом принесе гарантований пасивний дохід.
Інвестування - це тривалий пошук і акцентований вибір, а трейдинг - це постійне перебування перед вибором, що на практиці дуже виснажливо.
Обирати вам, а моє завдання дати вам знання, отримані завдяки тривалому досвіду з проб і помилок на шляху до досягнення фінансової незалежності.
Трейдинг заснований на укладанні короткострокових угод в очікуванні різких змін ціни активу за короткий проміжок часу. Інвестування - довгостроковий процес утримування активів у портфелі з метою отримання прибутку від зростання їхньої вартості, викликаного глобальними економічними процесами. Трейдер - це приватна особа, яка укладає угоди, а брокер - (юридична особа) посередник між трейдером і біржею, завдяки якому у трейдера є доступ до купівлі або продажу активів. Трейдери - це спекулянти, які здійснюють операції купівлі-продажу активів на фондовому ринку, часто використовуючи кредитні плечі, піддаючи ризику свій капітал.Запитання для закріплення матеріалу
Коментарі ()