+38 (063) 652-79-97

Как из армии я попал в финансовое консультирование?

У меня был период сессии и гос.экзаменов в ХУПС (Харківський університет Повітряних Сил).

Мне звонит папа. Мы с ним сначала поговорили, как обычно «Как дела и т.д.» После он мне задает вопрос:

-Как тебе такая идея: Ты будешь каждый месяц откладывать по 200 грн и через 10 лет получишь больше 50 000 грн. И если, не дай Бог, с тобой что-то случиться (травма или заболеешь) тебе выплатят определенную сумму денег.

Хм… Я заинтересовался. Потому что на тот момент, как бы я ни пытался откладывать деньги, все равно я их тратил. И что самое интересное, я во время учебы работал на работе и получал повышенную стипендию, но все равно деньги уходили сквозь пальцы.

Вот так у меня появился мой первый договор накопительного страхования жизни.

Но на этом история не заканчивается, это только начало… Затем, я успешно выпустился с университета и, будучи в отпуске, решил подробнее разобраться что это у меня за инструмент появился и как он работает.

Я пришел на обучение в страховую компанию по страхованию жизни «Фортис», на данный момент она уже не работает на рынке Украины. Это было мое первое обучение по финансовой грамотности, которое, к слову, мне очень понравилось. У меня даже появилась мысль работать финансовым консультантом в этой страховой компании, но у меня было 2 сопротивления:

  1. На тот момент у меня была цель сделать успешную военную карьеру;
  2. Я не хотел предлагать клиенту продукт только одной компании, потому что он не всегда самый выгодный для него.

А в этом бизнесе долгосрочные отношения с клиентом — это самое важное!!! Я начал более детально изучать тему финансов. Книги, курсы, тренинги и т.д.

Попал в несколько финансовых пирамид (вынес очень хороший урок и получил очень интересный опыт). Затем было несколько страховых брокеров. Но продукты были только накопительного страхования жизни, а я понимал, что этот продукт не нужен всем поголовно, как этому учат.

Я знал, что есть возможность инвестировать в фондовый рынок США — это акции компаний (Google, Tesla, Apple и т.д.), облигации, золото и даже недвижимость, но украинцам это было запрещено делать.

Только в марте 2017 года Национальный Банк Украины разрешил украинцем инвестировать за рубеж и эта возможность дала больше свободы действий. Правда был лимит 50 000$ в год.

На данный момент (февраль 2021 года) этот лимит увеличили до 200 000 евро в год.

В 2018 году я уволился с армии и решил окончательно связать свою жизнь с финансовым консультированием.

Как я работаю?

В июне 2020 года я пошел обучаться в Русскую Инвестиционную Школу, чтобы повысить свои навыки (к сожалению, на тот момент курсов независимых финансовых консультантов в Украине не было).

Сейчас я являюсь независимым финансовым советником компании FinMentor.

Наша миссия — Помочь людям перейти из состояния ”не знаю, как лучше поступить с накоплениями” в состояние “я инвестировал и спокоен о своем будущем и будущем своих близких”

Работа с клиентом происходит в 3 последовательных этапа:

  1. Аудит — определяем финансовые цели клиента, его ресурсы и горизонт планирования
  2. На основании полученных данных составляем Личный финансовый план для клиента и утверждаем его с ним.
  3. Реализовываем личный финансовый план

В результате нашей работы клиент становится системным инвестором и с наибольшей долей вероятности достигает свои цели.

Основные мои принципы — это:

  • Системность — я с нашей командой профессионалов подходим к финансам комплексно
  • Безопасность — работаем только с надежными и проверенными инструментами. Мы не работаем с сомнительными проектами и компаниями
  • Долгосрочность — мы не бросаем своих клиентов на полпути, а доводим до результата. Выстраиваем отношения на всю жизнь.
  • Обязательность — я всегда отвечаю за свои действия и результат, который от меня зависит.
  • Открытость — я не экспериментирую над клиентами, если какой-либо вопрос я не могу решить для клиента, то я так и говорю, но обязательно найду специалиста с числа нашей команды, которые под моим контролем решат для моего клиента тот или иной вопрос.

Другие статьи автора

Инвестиции в криптовалюту

Я не даю консультации по инвестированию в криптовалюту, но часто получаю вопросы о таком варианте создания капитала. Считаю…
23.05.2022
Читать

Инвестиции, комиссии, тарифы – Interactive Brokers

Если ты основательно решился заняться инвестированием, должен подробно изучить нюансы работы с брокерской компанией. Если…
23.05.2022
Читать

Популярные услуги