Преимущества и недостатки Interactive Brokers

История создания

"Создать технологию, обеспечивающую ликвидность на лучших условиях. Лидировать в цене, скорости, масштабе, выборе мировых продуктов и передовых торговых инструментов". Эта цитата исполнительного директора компании Томаса Петерфи лежит в основе работы Interactive Brokers.
Рост компании наблюдается на протяжении 44 лет с момента основания в 1977 году.

За этот период американская компания превратилась в одного из лидеров по ценным бумагам с капитализацией более 10.6 млрд. долларов.

История компании берет начало в 1977 году, когда еще частный-мейкер Томас Петерфи купил место для торговли на Американской фондовой бирже. Объединив свои знания по разработке программного обеспечения и успешное ведение торговли на бирже, бывший программист решает создать собственную компанию, назвав ее “Timber Hill”.

Первоначальными намерениями компании была компьютеризация рынка опционов и создание карманных торговых компьютеров. Знания, полученные основателем компании Тимбером Хиллом в процессе торговли на NASDAQ, переросли в создание новой, полностью автоматизированной системой торговых алгоритмов.

Усовершенствования работы этой вычислительной системы привело к рождению в 1993 году нового брокера-дилера США под над названием “Interactive Brokers”. Брокер предоставил возможность пользоваться алгоритмом, разработанным Хиллом, широкому кругу инвесторов для торговли, перевода и вывода средств в электронных системах. Свою собственную платформу Interactive Brokers получил в 1995 году после открытия рынка на Гонконгской бирже.

“Trader Workstation” стала первой платформой компании IB, осуществляющая операции публичных клиентов. 1999 год ознаменовал старт создания интеллектуальных маршрутов для торговли несколькими опционами с разными котировками. Сделки на бирже приобретают расширенный финансовый инструментарий.

Евгений Зубковский

Качественные вещи можно получить либо имея капитал, либо следуя советам профессионалов

В 2001 году компания “Timber Hill” меняет название на “Interactive Brokers Group LLC”, а количество обрабатываемых ежедневно сделок достигает 200 000.

Interactive Brokers вместе с Монреальской и Бостонской биржей создают рынок опционов. Популяризируя рынка ведется за счет продажи опционов по сверх низкой цене. В 2011 году компания IB выходит на первое место среди брокеров США по уровню среднесуточного дохода от сделок.

В апреле 2014 года Interactive Brokers становится первым онлайн-брокером, предложившим прямой доступ к частной электронной сети коммуникаций IEX для того, чтобы торговать или покупать ценные бумаги, с последующей регистрацией в виде биржи. Следующим шагом стало создания маркетплейса в онлайн формате “Investors Marketplase”. Это платформа, на которой объединились для общения и поиска новых партнеров для ведения бизнеса трейдеры, инвесторы, советники и другие специалисты в области работы на фондовом рынке.

В 2017 году Interactive Brokers выпускает брендированную карту от Mastercard, что позволило клиентам компании тратить и одалживать деньги напрямую с брокерского счета. Создается портал для клиентов с целью упрощения работы с веб-версией, предоставляя единый доступ к торговле, управлению и мониторингу счетов брокерской компании. В 2020-м году начинает работу рынок взаимных фондов, открывающий доступ к более чем 37 000 тысячам фондов по всему миру.

В 2021 году для увеличения конкурентоспособности и противостояния экономическому кризису в США запускается торговля криптовалютой через “Paxos Trust Company”.

По состоянию на 2022 год в компании зарегистрировано больше 1-го миллиона клиентских счетов и уже никто не может усомниться в надежности и успешности компании Interactive Brokers.

Первый взгляд на компанию Interactive Brokers

По состоянию на 2022 год Interactive Brokers пока единственный американский брокер, открывающий счета для украинцев.

Брокер предоставляет возможность торговли валютными парами, но основным элементом для торговли являются акции, ETF, фьючерсы и другие инструменты фондового рынка.

Регулируется деятельность компании комиссией “SEC” по биржам и фондовым рынкам, службой контроля за предоставлением финансовых услуг “FINRA” и Британским органом по финансовому надзору “FCA”.

В 2020 году Interactive Brokers в очередной раз назван лучшим онлайн-брокером по версии “Barron's’’ и удостоен пяти звезд от Canstar в разделе онлайн-торговля. Пополнение счета и вывод средств осуществляется по упрощенной процедуре.

Биржевый интерфейс компании дает доступ к онлайн-торговле на 135 мировых рынках и работает с высокой маржей в более чем 50 процентов.
С помощью “Interactive Brokers” заключались сделки еще в то время, когда это делалось по стационарному телефону.

Преимущества Interactive Brokers

• Размер и качество страховки. В случае банкротства Interactive Brokers клиенты из Украины застрахованы на сумму в 500 000 тыс. долларов (250 000 тыс. для выплаты наличных). В случае, если у клиента на счету более 250 000 тыс. долларов наличными, то для них брокер предоставляет возможность бесплатной регистрации в “Программе страхования банковских депозитов” для получения дополнительной страховки в размере 2 500 000 млн. долларов США. Кроме этого, на сайте компании предлагается дополнительная страховка Loyd’s of London на общую сумму в 150 млн. долларов США для всех счетов. Акции и облигации, хранящиеся у брокера, принадлежат исключительно вам и при банкротстве будут переведены в депозитарий другого брокера.
• Дополнительный доход в размере 50% от прибыли, полученной в результате кредитования акций. Опция доступна для владельцев маржинального счета благодаря программе “Расширения доходности акций”.
• Автоматические реинвестиции. Возможность настроить автоматический процесс реинвестиций девидендов, полученных от американских компаний.
• Устойчивость к инфляции экономики страны основателя (США). Рост числа клиентов из Европы увеличился в четыре раза по сравнению с 2015 годом. Это снижает зависимость Interactive Brokers от состояния рынка в США или какой-либо одной страны.
• Подходит для торговли конкретными активами. Работа с иностранной компанией, демонстрирующей увеличение роста своих акций на уровне индекса S&P 500 в течение 44 лет с доступом к 135 мировым рынкам в более чем в 30 странах + огромный набор инструментов для торговли.
• Прозрачная работа компании. В открытом доступе находится вся финансовая отчетность, включая статьи расходов и доходов за период.
• Надежность. Компания на рынке более четырех десятков лет, а динамика роста превосходит всех конкурентов из США. Можно использовать как депозитарий для хранения гривны.

Недостатки брокерской компании Interactive Brokers

• Не подходит для новичков из-за сложного интерфейса и условий верификации, если вы не готовы разбираться в инструкциях работы различных активов.
• Низкая доходность по дивидендным акциям. Всего 0.6 %, но они стабильны на протяжении многих лет.
• Отсутствие офиса техподдержки в Украине. У компании нет офиса техподдержки в Украине и задать вопрос можно только в обращении по электронной почте. На получение информации может уйти не один час.
• Комиссии за совершение сделки. Тарифы за совершение сделки на уровне 0.0035 по курсу доллара, но многие американские брокеры уже работают по нулевой ставке.
• Сбои в работе мобильного приложения. Многофункциональный интерфейс местами не под силу приложению для смартфона. При возникновении проблем с загрузкой автоматически перебрасывает на веб-сайт.
• Платить налоги нужно самостоятельно. В отличие от отечественных брокеров Интерактив Брокерс не несет в себе обязательства налогового агента и отчитываться перед налоговой службой нужно самостоятельно.
• Документы, подтверждающие источник дохода. Сотрудники компании могут в любое время запросить у вас документы, подтверждающие источник средств, зачисленных на счет. Особенно неприятным может стать момент, когда эту справку у вас просят перед выводом средств со счета.
• Бюрократия. У руководства компании однозначно находятся консерваторы. Постоянные запросы о подтверждении ваших действий на бирже растягивают процесс торгов во времени.

Стоит ли работать с брокерской компанией Interactive Brokers

В условиях, которые наметились по состоянию на 2022 год, а именно рекордный уровень инфляции в США 8.3% при прогнозе в 8.1%, Интерактив Брокерс демонстрирует стабильность.

Американский рынок постепенно закрывается от неквалифицированных инвесторов, а Interactive Brokers является возможно единственным инструментом ведения торгов на фондовом рынке США для граждан Украины.

Негативные прогнозы по уровню выручки компании на 2022 год, которая по мнению аналитиков упадет на 2% по сравнению с 24% в 2021, заставляют испытывать огромное давление на акции торгующихся компаний. Для поддержания уровня доходности “Interactive Brokers” открыл рынок криптовалюты, что стало дополнительным источником доходов, стабилизирующим благосостояние компании и ее клиентов.

Капитал клиентов “Interactive Brokers” в 2021 году вырос на 106% до 330,6 миллиардов долларов, что дает право утверждать о неиссякающем притоке инвесторов, вклады которых делают работу брокера все более надежной.

Считаю, что сотрудничать с компанией, уровень доходности которой прогнозируют на отметке не ниже 20% от прошлого года в условиях гиперинфляции в США, определенно стоит. Кто получит больше всего выгоды от Interactive Brokers? А выиграют те, кто рассматривает Interactive Brokers как способ заработка на постоянной основе и с накопленным капиталом для инвестиций не менее чем 10 000 долларов. Нужно быть готовым вкладывать в экономику США, которая несомненно переживет этот кризисный этап и подарит терпеливым инвесторам доходность значительно выше, чем на этапе вложений.

Сложности, которые вы ощутите на этапе регистрации и длительный процесс изучения работы американского фондового рынка, легко нивелируются при работе вместе с финансовым советником. Interactive Brokers - это эталон качества предоставляемых услуг. “Качественные вещи можно получить либо имея капитал, либо следуя советам профессионалов” - Е. Зубковский.