Содержание
Когда нужен финансовый консультант
Жители Западных стран пользуются услугами финансовых консультантов наряду с услугами докторов и юристов. Почему именно жители западных стран, потому что у них принято иметь хотя бы один источник пассивного дохода помимо основной работы. Задумайтесь, может это и есть секретом их высокого благосостояния?
Созданием источника пассивного дохода занимается финансовый консультант.
К консультантам обращаются не тогда, когда решили сэкономить на покупке стиральной машины, с этим вы справитесь сами, поискав информацию в интернете. Консультант - это как адвокат, вы ведь не можете сами защитить себя в суде, вот и для получения пассивного дохода вам нужен человек, который разбирается в инструментах, таких как акции, облигации, ETF - фонды и прочие производные фондового рынка.
Консультант нужен не только человеку, который решил планировать свой бюджет для избежания ненужных трат, а и людям, которые уже создали финансовую подушку или бизнес и хотят перейти к получению пассивного дохода.
Часто бывает, что люди, получившие наследство или накопившие значительную сумму, пытаются ее, как в народе говорят, “провернуть”, и проворачивают так, что лишаются всего, что накопили.
Инвестирование - это риск, а наличие финансового консультанта снижает уровень риска и помогает выстроить правильную стратегию управления финансами, когда их сумма уже превышает, например, 10 тыс. долларов.
С какой суммой стоит идти к консультанту
У вас должен быть стабильный источник дохода или определенная сумма сбережений. Существуют как инвестиционные планы, постоянно требующие пополнения, так и стратегии с одноразовым денежным взносом.
Чем больше сумма ваших денег, переданная в доверительное управление, тем скорее вы получите ощутимый доход. Что такое доверительное управление читайте в статье.
Для получения первого пассивного дохода уже через полгода ориентируйтесь на сумму вложений примерно в $10 тыс. долларов, если вы собираетесь инвестировать в фондовый рынок.
С меньшими суммами также можно начинать инвестирование, но дохода придется ждать дольше, а финансовый советник поможет вам запустить все экономические механизмы, чтобы этот процесс ускорить.
Чтобы получить совет от консультанта, не обязательно платить ему деньги, вы можете бесплатно записаться на мою 15 - ю консультацию, просто оставив заявку.
Что могут сделать консультанты
- По запросу финансовый консультант может провести аудит вашего бюджета, анализируя его на соответствие вашему образу жизни. Он способен оценить величину доходов, выявить неэффективные траты, снизить их уровень, а полученный “профит” направить на создание финансовой подушки.
- Финансовый консультант может составить план получения пассивного дохода. После утверждения с заказчиком выполнить его, не повышая рабочую нагрузку на клиента.
- Советник с помощью инвестиционных инструментов создаст пошаговую инструкцию и построит стратегию инвестирования, подберет выгодные финансовые продукты, ориентируясь на текущее положение рынка.
- Советник создаст для вас инвестиционный портфель, который будет сопоставим с вашим уровнем риска и наличием времени для достижения поставленной цели. Консультанты обладают универсальными знаниями: от торговли на фондовом рынке до правильной уплаты налогов с прибыли.
- Различают финансовых консультантов и инвестиционных советников. Первые занимаются анализом вашего финансового положения и созданием стратегии для получения пассивного дохода, а последние имеют право внедрять эту стратегию в жизнь и давать инвестиционные рекомендации.
Сколько стоит финансовое консультирование
Перед началом работы заключите с консультантом или аутсорсинговой компанией типовой договор на оказание консалтинговых услуг. Комплекс услуг по созданию личного финансового плана стоит от 10 000 гривен в зависимости от глубины и длительности стратегии.
Финансовые консультанты часто работают за % от заработка клиента, ключевое слово здесь - от заработка, то есть чистой прибыли инвестора. Существует и иной вариант сотрудничества, когда консультант берет в качестве оплаты за свои услуги небольшой процент от инвестированного вами капитала. Такой подход снижает риск использования консультантом агрессивных и высокорисковых инструментов, которые грозят инвестору быстрой утратой части депозита. Процент для оплаты работы финансового советника может меняться в зависимости от выбора инструмента для инвестиций, суммы вклада и выбора формы сотрудничества, будь то доверительное управление или аудит бюджета.
Как выбрать финансового консультанта
Финансовым консультантом может быть как физическое, так и юридическое лицо, имеющее соответствующее образование: экономист, банковское дело, бухгалтер или предпринимательская деятельность. При встрече запросите документы, подтверждающие образование, или сертификаты о прохождении соответствующих курсов.
При общении с советником ориентируйтесь на то, что, в первую очередь, вы ставите перед ним задачи, а он объясняет как их достигнуть, а не в корне изменяет вашу идею, заставляя поверить в собственную правоту.
Опыт работы хоть и выступает важной составляющей, но, считаю, что куда важнее являются показатели успеха и достижения консультанта. Это как в спорте - чем моложе, тем выше достижения, а в старости и сомнений больше и память уже не та, чтобы следить за всеми процессами у клиентов.
Ориентируйтесь на успешность и личностный подход, вам должно быть комфортно в общении с советником. Помните, что он советует - вы решаете, а не наоборот.
Спросите о личных приоритетах в сфере инвестирования самого финансового советника, что он выбирает для торговли, если перед вами человек, который разбирается, он не будет рассказывать, “вот если бы, да кабы”, а спокойно поделится своими техниками сохранения капитала от инфляции и мыслями о судьбе перспективных, по его мнению, отраслей для инвестирования.
Консультант должен быть независимым и брать во внимание только ваши интересы, а не преследовать интересы фирмы, на которую он работает.
Как распознать шарлатана
Меньше пафоса - больше клиентоориентированности. Открытость человека к предложениям и внимательность к вашим целям характерны для человека, который хочет заработать вместе с вами, а не на вас.
Если консультант склоняет вас к сотрудничеству с каким-то банком или к покупке страховки в выбранной им конторе, то, зачастую, от этого получает выгоду он, а не вы. Внимательно присмотритесь кто перед вами - помощник или продажник.
Люди часто задают себе вопрос, зачем он занимается консультированием, если сам такой умный и может заработать, не утруждая себя проведением бесплатных консультаций.
Инвестирование - это стиль жизни по-настоящему хорошего финансового консультанта. Знания тоже можно инвестировать, что он и делает, работая с клиентом и получая от этого доход. Перед обращением на консультацию проанализируйте репутацию выбранного вами специалиста, его социальные сети, узнайте, есть ли у него собственная интернет-страница, если да, то это говорит о серьезном подходе к своей работе.
Бытует мнение, что к консультанту нужно обращаться через знакомых. Да, такой вариант возможен, но, если одному помог, то не факт, что поможет всем. Это как лекарство от головной боли: кому-то анальгина достаточно, а кто-то не может без сильных анестетиков.
Слушая рекомендации, читая отзывы и записываясь на бесплатные консультации, вы ничего не теряете, раз уж решили стать пассивным инвестором.
Как можно сэкономить на услугах финансового консультанта
Не секрет, что услуги финансовых советников платные, но для первого знакомства можно записаться на бесплатную консультацию. При первой встрече вы сможете задать главные для вас вопросы и познакомиться с будущим помощником.
К советнику можно приходить только на очные консультации, а можно постоянно поддерживать связь по телефону или в мессенджере, от этого тоже зависит сумма выплат консультанту.
Что происходит, если советы консультанта не действуют
Если советы не действуют, присмотритесь к тому, какие именно из них не приносят пользы. Не могут же все советы разом взять и оказаться неработающими.
Определите часть, по вашему мнению, наиболее бесполезных и обратитесь к консультанту с просьбой пересмотреть их. После анализа конкретно вашей ситуации он укажет на ошибки, которые вы совершили, и предложит новые пути их решения.
Следите за выполнением указаний консультанта в точности с выбранной стратегией. Не отвлекайтесь на внешние источники: слухи или советы знакомых. В случае, если что-то из полученной извне информации вам показалось важным, то обратитесь к консультанту перед тем, как самостоятельно менять свой план по достижению финансовой независимости.
Если вы инвестировали в фондовый рынок и советы консультанта по выбору инструментов для инвестирования оказались недействующими, то и платить за такие советы вам не придется. Главная цель консультанта - достижение клиентом всех его целей!!!.
Не все советы консультанта являются действенными абсолютно во всех случаях. Поработав в паре с ним минимум полгода, вы лишитесь сомнений и перестанете скептически относиться к его советам, почувствовав изменение финансового положения в лучшую сторону.
Подумайте, зачем человеку тратить на вас время? Конечно, для получения выгоды, но, если вы ее не получаете, то соответственно не получает зарплату и ваш консультант.
Вывод один - придерживайтесь советов консультанта. Если вы уже выбрали себе финансового помощника, доверьтесь ему, но, по возможности, тоже следите за фондовым рынком, вносите свои предложения в стратегию и обсуждайте вместе перспективные направления получения прибыли.
Ваше финансовое благополучие зависит от ваших правильных решений, одним из которых станет создание источника пассивного дохода.
Нельзя не согласиться со словами Роберта Кийосаки: “Независимо от того, как упорно вы трудитесь, ваши деньги могут работать на вас значительно лучше, если только их правильно вложить”.
Финансовый советник - это квалифицированный финансист, который дает рекомендации и экспертные знания людям с вопросами по управлению деньгами и грамотного достижения их финансовых целей. Он предоставляет широкий спектр персональных услуг по финансовому планированию: от управления инвестициями до составления семейного бюджета и урегулирования активов. Хороший инвестиционный советник должен быть в состоянии ответить четко на все ваши вопросы. Вы должны чувствовать, что можете снова обратиться к нему с уточняющими вопросами, если вам что-то непонятно. Обязательно внимательно изучите его полномочия и информацию об его работе. Оплата труда финансового консультанта варьируется в зависимости от опыта и услуг, которые он предлагает. Они могут брать почасовую оплату за консультацию или годовой процент от активов под управлением, фиксированную ставку или комиссионные.Вопросы для закрепления материала
Комментарии ()