Как начать инвестировать в золото: основы, преимущества и риски

Для начинающих инвесторов покупка золота может стать отличным способом диверсификации портфеля и долгосрочного накопления капитала. Рассмотрим варианты покупки золота и преимущества этого актива.

Кто и как рассчитывает цену золота?

Курс золота формируется двумя ключевыми рынками – это Лондонский рынок и товарная биржа NYMEX в Нью-Йорке.

Лондонский рынок определяет спотовую цену. Ассоциация рынка драгоценных металлов (LBMA) два раза в день кроме выходных устанавливает так называемый «Лондонский фиксинг». Для расчета используются котировки, полученные от крупных маркетмейкеров золотого рынка – это 4 крупных банков из разных стран и один финансовый конгломерат. Процесс расчета актуальной цены золота проводится в процессе получения заявок от трейдеров – по мере закрытия заявок формируется средний курс драгоценного металла в XAU/USD.

Нью-Йоркская биржа устанавливает цену на фьючерсы. Стоимость золотых фьючерсов определяются на бирже, которая относится к CME Group, крупнейшему рынку финансовых деривативов на североамериканском континенте. Цена формируется на основе торговых операций с фьючерсными контрактами, и это позволяет инвесторам фиксировать стоимость золота на будущие периоды.

Основные способы покупки золота для инвестора

Если вы решили вложиться в золото, у вас есть несколько вариантов, как это сделать.

Первый способ – покупка физической формы золота. Это самый традиционный и понятный способ. Золото представлено в форме слитков, монет или ювелирных изделий. Приобретая его, нужно учитывать:

• Надежность продавца и сертификацию металла.
• Место хранения (банковская ячейка, сейф дома).
• Ликвидность – физическое золото можно продать, но процесс иногда занимает немало времени.

Второй способ – инвестирование в золотые ETF. Биржевые фонды, обеспеченные золотом, позволяют инвесторам покупать доли в фонде, который владеет физическим золотом. Особенности и плюсы этого варианта:

• Не нужно хранить слитки и другие физические формы актива.
• Сделки совершаются через биржу.
• Комиссии за сделки минимальные в сравнении с комиссиями за приобретение слитков.

Вариант третий – покупка фьючерсов и опционов на золото. Эти инструменты подходят более опытным инвесторам, так как требуют глубокого понимания рынка и готовности к высоким рискам. Торговля фьючерсами дает возможность:

• Спекулировать на котировках золота.
• Использовать кредитное плечо для увеличения потенциальной прибыли.
• Управлять рисками с помощью опционов.

Способ четвертый – купить акции компании, которая добывает золото. Это дает возможность получать прибыль не только от роста стоимость самого драгоценного металла, но и от увеличения стоимости компании, добывающей его. Но выбрав этот вариант, важно:

• Анализировать финансовое состояние компании.
• Учитывать влияние операционных рисков.
• Следить за динамикой курса золота.

Несколько причин инвестирования в драгоценный металл?

Золото является одним из самых защищенных активов, а риски, связанные с ним, называют умеренными. Опытные инвесторы уверенны, что золото не обесценится, потому что является универсальной валютой во всем мире. Запасы золота ограничены, что тоже поддерживает его высокую стоимость.

Можно выделить несколько основных плюсов покупки золота:

• Защита от инфляции. Золото исторически сохраняет свою высокою стоимость и защищает капитал от обесценивания денег.
• Диверсификация инвестиционного портфеля. Внесение золота в портфель снижает общий риск для капитала и делает его более устойчивым к рыночным колебаниям.
• Спрос на глобальном рынке. Золото востребовано по всему миру, что обеспечивает его высокую ликвидность.
• Надежность в кризисных ситуациях. В периоды экономической нестабильности инвесторы часто возвращаются к золоту как к «тихой гавани».

Риски и минусы вложения в золото

Все инвестиционные инструменты несут в себе риски, и золото не является исключением. Минусы вложение денег в золото:

• Колебания котировок. Золото подвержено колебаниям цен, которые зависят от множества факторов, включая мировую экономику, спрос и предложение.
• Валютные риски. Стоимость золота на международных рынках выражена в долларах США, поэтому изменения валютного курса могут повлиять на доходность.
• Сравнительно низкая доходность. Если сравнить золото с популярными сегодня инвестиционными активами, например, с Bitcoin, акциями SPY (биржевой фонд ETF, который отслеживает индекс S&P 500) или NVDA (акции компании NVIDIA, лидера в сфере чипов и искусственного интеллекта), золото окажется наименее доходным.

Отдельные минусы есть у покупки физического золота. Храня этот актив в виде слитков или монет, вы не получите процентов, поэтому приобретение физического золота не подойдет тем, кто ищет пассивный доход. Также важно помнить о затратах на безопасное хранение слитков и других форм золота.

Советы начинающим инвесторам

Независимо от варианта инвестирования в золото, стоит придерживаться нескольких базовых правил инвестора:

1. Определите свои финансовые цели и допустимый уровень риска.
2. Начинайте с небольших вложений, чтобы познакомиться с рынком.
3. Изучайте информацию, анализируйте тренды и обращайтесь к профессионалам за консультацией.
4. Диверсифицируйте свои инвестиции, не ограничиваясь только золотом.

Диверсификация – один из самых эффективных методов снижения риска для портфеля инвестора. Распределение инвестиций между различными активами, такими как акции, облигации, индексы и депозиты, помогает снизить риски. Золото часто демонстрирует обратную корреляцию с фондовыми активами, поэтому при снижении его цены акции и облигации могут компенсировать убытки и наоборот.