Что такое Interactive Brokers как зарегистрироваться и работать с ним брокером

Плюсы и минусы Interactive Brokers:

• Плюсы Interactive Brokers:

1. Доступ практически на все мировые рынки;
2. Комиссии за услуги ниже, чем у конкурентов;
3. Бесплатное обслуживание счета;
4. Надежность компании и высокое кредитное доверие;
5. Участие в программе страхования SIPC - ваши активы застрахованы на сумму в 500 000 тыс. долларов США*.

• Минусы Interactive Brokers:

1. Излишняя консервативность (Компания требовательно относится к правильности внесенных данных и вашему месту жительства, даже попадание региона под незначительные санкции сделает невозможным ваше участие в торгах);
2. Отсутствие украинского языка и офиса техподдержки в Украине;
3. Длительный процесс регистрации.

Что нужно для открытия счета:

1. Наличие капитала (минимального порога входа не существует, но рекомендованная сумма для получении прибыли составляет от 10 000 тыс. долларов)
2. Документы для подтверждения личности (Лучше всего подходит загранпаспорт)
3. Документы для подтверждение места жительства (сканкопия страницы паспорта с пропиской или выписка с банка)
4. Для вкладов, превышающих лимит, документы о происхождении средств
5. Банковский счет (лучшим вариантом станет долларовый)

Помните, что в Украине установленная максимальная сумма капитала, доступного для вывода за рубеж, составляет 200 000 тыс. евро в год*.

Регистрация и открытие счета на сайте компании

Для того, чтобы открыть счет в Interactive Brokers необходимо:

1. Перейти по ссылке и заполнить поля для регистрации

2. Вводим действительный адрес электронной почты, Имя пользователя, придумываем пароль, выбираем страну и нажимаем кнопку “Открыть счет”

3. После этого Вам необходимо подтвердить свою почту. Необходимо зайти на почту, найти письмо от Interactive Brokers и нажать кнопку “Подтвердить счет”

4. После этого вводим созданный ранее Логин и Пароль
5. Выбираем тип счета - Частное лицо

6. Выбираем язык интерфейса и жмем Начать заполнение заявки

7. После этого Вам необходимо корректно ввести все личные данные: ФИО,Адрес проживания, номер телефона,идентификационный код, документ, подтверждающий личность, трудовая деятельность, источник

Обратите внимание! 1. В правилах IB отправлять отчетность так же и в печатном варианте, поэтому не забудьте указать верный индекс. 2. Обязательно заполните раздел секретные вопросы

8. Переходим в следующий раздел и настраиваем свой торговый счет, советуем ввести данные как указано на скринах ниже, чтобы IB не поставили ограничения на какие-то активы.

Отметьте галочкой “ Рост” “Хеджирование” “Сохранение капитала и получение прибыли”

9. Отмечаем галочкой “стать участником”

10. Затем нам необходимо подтвердить налоговое резидентство. Если Вы проживаете в стране больше 180 дней в году - вы являетесь налоговым резидентом. Это важно отметить, чтобы избежать двойного налогообложения.

11. Проверяем данные. Ставим подпись

12. Для того,чтобы подтвердить свою личность загрузите документ: водительские права или заграничный паспорт

13. Следующий шаг - подтверждение адреса проживания, загружаем украинский паспорт

14. Отправляем заявку на одобрение. Вам на почту придет письмо - это занимает от 2-х дней до недели.

Какой тариф выбрать

Interactive Brokers предлагает украинцам два вида тарифов:

1. Fixed (фиксированный)

Минимальный размер комиссии на трейд в США составит 1$. Если торгуете ETF на Лондонской бирже, то 5$ за один фонд. Плюс, вы оплачиваете комиссию в 0,05$ за одну единицу будь то акция, ETF и так далее. Поскольку большинство ETF фондов торгуется сотнями за один трейд, то вы получите дополнительно от 2 до 5 $ комиссии*.

2. Tired (изменяемый)

С первого взгляда может показаться, что тариф является выгоднее, но там указано, что кроме комиссии в 0,035$ за штуку, вам необходимо будет оплатить различные надбавки в виде Exchanges Free, Regulatory Free, Cleaning Free. В сумме разница не будет выглядеть такой большой, а времени, чтобы разобраться, за что вы оплатили комиссию, потратите не мало.

Преимуществами Fixed структуры является ее прозрачность, и, если вы не хотите разбираться, в каком случае с вас будет взиматься комиссия, выбирайте именно ее.

Способы ввода и вывода средств

До того, как пополнить свой счет, вам следует убедиться в наличии правильно открытого брокерского счета, наличии валютного счета и документов, подтверждающих легальность происхождения денег, если речь идет о суммах свыше 400 000 грн.

1. Открываете свой аккаунт;
2. Во вкладке “платежи и переводы” ищете “внести депозит”;
3. Подаете заявку на открытие депозита;
4. Получаете реквизиты и пополняете счет онлайн или непосредственно в отделении банка;
5. Обратите внимание, что обязательным моментом станет соответствие суммы, указанной вами в заявке, с той, которая зайдет на счет, а значит учитывайте банковскую комиссию;
6. При превышении лимита с вами свяжутся сотрудники банка и попросят предоставить документы для подтверждения происхождения средств. Зачастую, если вы трудоустроены официально, банк пропускает транзакции до 400 000 гривен*.

Запомните, что внесение денег автоматически не сделает вас успешным, до начала торгов обязательно обзаведитесь стратегией.

Способы пополнения счёта в Interactive Brokers

• Для жителей Украины наиболее понятным станет предложение от Приватбанка или МОНО. Перевод денег осуществляется через приложение путем создания SWIFT платежа.
• Пополнить счет можно с помощью REVOLUTE, советую использовать для пополнения валюту фунт стерлинга, так как это домашняя валюта этого приложения, для избежания уплаты комиссии за конвертацию. Комиссия за пополнение будет около 0,3%*.
• При пополнении с Payoneer вы добавляете нового контрагента, указываете, что счет будет в долларах и описываете контрагента Interactive Brokers. Комиссия за пополнение составит 2% от суммы*.

Ссылка на детальную инструкцию ссылка на другую статью про пополнение

КАК ВЫВЕСТИ СРЕДСТВА С Interactive Brokers

Теперь мы знаем как внести деньги, а теперь поговорим о том, как же вывести деньги

1. Заходим в личный кабинет
2. Выбираем раздел Transfer pay-Transfer Funds

3. Переходим во вторую вкладку Withdraw Funds, где необходимо для начала создать аккаунт, куда будут выводиться деньги. Для этого нажимаем Connect your bank

4. Заполняем данные банка. Можете воспользоваться подсказкой ниже. Нужно ввести название банка, страну, IBAN банка, Банк Корреспондент

Один вывод в месяц бесплатен. Следующие 10 долларов платите IB.

5. Для подтверждения операции Вам необходимо ввести логин и пароль своей учетной записи
6. После этого Вам придет смс с кодом на телефон, Вам нужно ввести этот код в поле, нажимаете продолжить.

7. После создания счета у Вас появится возможность вывести на него деньги. Для этого Вы можете снова зайти в раздел Transfer pay-Transfer Funds, выбрать нужный аккаунт, ввести нужную сумму для вывода.

8. Вводим логин и пароль, приходит смс для подтверждения. Готово!

Как пополнить счет во время войны

Во время военных действий на территории Украины Национальный банк запретил использовать SWIFT переводы для вывода валюты за границу.

С детальной инструкцией как можно пополнить брокерский счет во время войны вы можете ознакомиться в инструкции ссылка на другую статью про пополнение

Как начать торговать

На сайте переходите на вкладку “Торговля”, вам на выбор предоставляется список ценных бумаг, с которыми можно работать:

1. Акции;
2. Опционы;
3. Фьючерсы;
4. Фьючерсные опционы;
5. Взаимные фонды;
6. Варранты;
7. СFDs;
8. Облигации;
9. Товары;
10. Форекс

Выбрав необходимую позицию, вбиваем ее разновидность в предложенной строке поиска и, получив информацию о стоимости, например, акции или ETF, и графиках ее роста и падения решаем будем покупать или нет.

С точки зрения уплаты налогов

В действующем украинском законодательстве отсутствует норма, обязывающая граждан уведомлять налоговую о транзакциях, проведенных за границей.

В случае с Interactive Brokers вы не становитесь участником открытия валютных счетов, а ваш счет, по сути, вам не принадлежит. Это создает ситуацию, в которой у вас нет необходимости уведомлять налоговую и тем более, быть привлеченным к ответственности. Вам лишь нужно указать размер ваших инвестиций при подаче декларации и наличие брокерского счета.

Что будет в случае банкротства Interactive Brokers

Компания Interactive Brokers размещает в открытом доступе всю финансовую отчетность.
Согласно рейтингу Standard Pours рассмотренный брокер имеет кредитный уровень BBB, что указывает на его высокую надежность.

Interactive Brokers - это американская компания, а значит и регулируется она в соответствии с американским законодательством, которое пристально следит за финансовой отчетностью и контролирует выполнение обязательств перед клиентами, независимо от их географического расположения.

Главными регуляторами выступают:

• SEC (Securities and Exchanges Commissions)
• FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).

Когда ваш капитал находится под защитой этих регуляторов, вы можете спать спокойно, в отличие от вкладчиков Кипра и Мальты.

Также ваши сбережения застрахованы компанией SIPC (Security Investment Protection Program) на сумму 500 000 тысяч долларов США. Но даже она не является основным инструментом защиты ваших сбережений. Interactive Brokers обязан отчитываться перед регуляторами о том, как он распределяет денежные потоки.

Вся отчетность по средствам, которые принадлежат компании и отдельно ее клиентам, ведется ежедневно, чтобы не допустить любых махинаций.

Эти механизмы являются лучшей защитой для вас. При наличии счета в размере до 500 000 тысяч долларов страховка покроет ваши возможные потери.

В случае, если сумма на счете больше полумиллиона долларов, вы все равно остаетесь владельцем этих ценных бумаг. Ведется процедура банкротства, вследствие которой ваши сбережения в части акций, ETF или облигаций переходит на сбережение к другому брокеру.

Выводы

Interactive Brokers находится среди лидеров в списке инструментов для покупки акций зарубежных компаний.

Платой за длительный процесс регистрации станет бескомпромиссная защита ваших сбережений и легкий пользовательский интерфейс. Отсутствие “комиссии за пользование” дает возможность пассивного наблюдения за рынком, а опция бесплатного вывода средств одни раз в месяц, сохранит вашу доходность на высоком уровне.

С началом торгов советую не бросаться на первый попавшийся продукт, а обратиться за консультацией к специалисту по разработке стратегии, что позволит вам ощутить на себе все прелести пассивного дохода.

*Все данные актуальны на момент написания статьи август 2022 год