Плюси та мінуси Interactive Brokers

Плюси та мінуси Interactive Brokers:

• Плюси Interactive Brokers:

1. Доступ на всі світові ринки;
2. Комісії за послуги нижчі, ніж у конкурентів;
3. Безкоштовне обслуговування рахунку;
4. Надійність компанії та висока кредитна довіра;
5. Участь у програмі страхування SIPC – ваші активи застраховані на суму 500 000 тис. доларів США*.

• Мінуси Interactive Brokers:

1. Зайва консервативність (Компанія вимогливо ставиться до правильності внесених даних та вашого місця проживання, навіть потрапляння регіону під незначні санкції унеможливить вашу участь у торгах);
2. Відсутність української мови та офісу техпідтримки в Україні;
3. Тривалий процес реєстрації.

Що потрібно для відкриття рахунку:

1. Наявність капіталу (мінімального порогу входу немає, але рекомендована сума при отриманні прибутку становить від 10 000 тис. доларів)
2. Документи для підтвердження особистості (найкраще підходить закордонний паспорт)
3. Документи, які підтверджують місце проживання (сканкопія сторінки паспорта з пропискою або виписка з банку)
4. Для вкладів, що перевищують ліміт, є документи про походження коштів
5. Банківський рахунок (найкращим варіантом стане доларовий)

Пам'ятайте, що в Україні встановлена максимальна сума капіталу, доступна для виведення за кордон, становить 200 000 тис. євро на рік*.

Реєстрація та відкриття рахунку на сайті компанії

Для того, щоб відкрити рахунок у Interactive Brokers необхідно:

1. Перейти за посиланням та заповнити поле для реєстрації

2. Вводимо дійсну адресу електронної пошти, ім'я користувача, вигадуємо пароль, вибираємо країну та натискаємо кнопку “Відкрити рахунок”

3. Після цього Вам потрібно підтвердити свою пошту. Необхідно зайти на пошту, знайти лист від Interactive Brokers та натиснути кнопку “Підтвердити рахунок”

4. Після цього вводимо створений раніше Логін та Пароль
5. Вибираємо тип рахунку - Приватна особа

6. Вибираємо мову інтерфейсу та тиснемо “Почати заповнення заявки”

7. Після цього Вам необхідно коректно ввести всі особисті дані: ПІБ, адреса проживання, номер телефону, ідентифікаційний код, документ, що підтверджує особу, трудова діяльність, джерело

Зверніть увагу! 1. У правилах IB потрібно надсилати звітність так само, як і в друкованому варіанті, тому не забудьте вказати правильний індекс. 2. Обов'язково заповнити розділ “секретні питання”

8. Переходимо до наступного розділу та налаштовуємо свій торговий рахунок, радимо ввести дані, як вказано на скрінах нижче, щоб IB не поставили обмеження на деякі активи.

Позначте галочкою "Зростання", "Хеджування", "Збереження капіталу та отримання прибутку"

9. Помічаємо галочкою "стати учасником"

10. Потім нам потрібно підтвердити податкове резидентство. Якщо Ви мешкаєте в країні більше 180 днів на рік - ви є податковим резидентом. Це важливо відзначити, щоб уникнути подвійного оподаткування.

11. Перевіряємо дані. Ставимо підпис

12. Для того, щоб підтвердити свою особистість, завантажте документ: права водія або закордонний паспорт

13. Наступний крок – підтвердження адреси проживання, завантажуємо український паспорт

14. Надсилаємо заявку на схвалення. Вам на пошту прийде лист – це займає від 2 днів до тижня.

Який тариф обрати

Interactive Brokers пропонує українцям два види тарифів:

• Fixed (фіксований)

Мінімальний розмір комісії на трейд у США становить 1$. Якщо ви торгуєте ETF на Лондонській біржі, то 5$ за один фонд. Плюс, ви оплачуєте комісію в 0,05 $ за одну одиницю чи то акція, ETF і так далі. Оскільки більшість ETF фондів торгується сотнями за один трейд, ви отримаєте додатково від 2 до 5 $ комісії*.

• Tired (змінюваний)

З першого погляду може здатися, що тариф є вигіднішим, але там зазначено, що окрім комісії в 0,035$ за штуку, вам необхідно буде сплатити різні надбавки у вигляді Exchanges Free, Regulatory Free, Cleaning Free. У сумі різниця не виглядатиме такою великою, а часу, щоб розібратися, за що ви сплатили комісію, витратите чимало.

Перевагами Fixed структури є її прозорість, і якщо ви не хочете розбиратися, в якому випадку з вас стягуватиметься комісія, обирайте саме її.

Способи введення та виведення коштів

До того, як поповнити свій рахунок, вам слід переконатися у наявності правильно відкритого брокерського рахунку, наявності валютного рахунку та документів, що підтверджують легальність походження грошей, якщо йдеться про суми понад 400 000 грн.

1. Відкриваєте свій обліковий запис;
2. У вкладці "платежі та перекази" шукаєте "внести депозит";
3. Подаєте заявку на відкриття депозиту;
4. Отримуєте реквізити та поповнюєте рахунок онлайн або безпосередньо у відділенні банку;
5. Зверніть увагу, що обов'язковим моментом стане відповідність суми, вказаної вами у заявці, з тією, яка зайде на рахунок, а отже, враховуйте банківську комісію;
6. При перевищенні ліміту з вами зв'яжуться співробітники банку і попросять надати документи для підтвердження походження коштів. Найчастіше, якщо ви працевлаштовані офіційно, банк пропускає транзакції до 400 000 гривень*.

Запам'ятайте, що внесення грошей автоматично не зробить вас успішним, до початку торгів обов'язково необхідно виробити стратегію.

СПОСОБИ ПОПОВНЕННЯ РАХУНКУ В Interactive Brokers

• Для мешканців України найбільш зрозумілою стане пропозиція від Приватбанку чи МОНО. Переказ грошей здійснюється через програму шляхом створення SWIFT платежу.
• Поповнити рахунок можна за допомогою REVOLUTE, раджу використовувати для поповнення валюту фунт стерлінга,щоб уникнути сплати комісії за конвертацію, оскільки це домашня валюта цієї програми. Комісія за поповнення буде близько 0,3%*.
• При поповненні Payoneer ви додаєте нового контрагента, вказуєте, що рахунок буде в доларах і описуєте контрагента Interactive Brokers. Комісія за поповнення становитиме 2% від суми*. Посилання на детальну інструкцію

ЯК ВИВЕСТИ ЗАСОБИ З Interactive Brokers

Отже, ми знаємо як внести гроші, а зараз поговоримо про те, як вивести гроші:

1. Заходимо до особистого кабінету
2. Вибираємо розділ Transfer pay-Transfer Funds

3. Переходимо в іншу вкладку Withdraw Funds, де необхідно для початку створити обліковий запис, куди будуть виводитися гроші. Для цього натискаємо Connect your bank

4. Заповнюємо дані банку. Можете скористатися підказкою нижче. Потрібно ввести назву банку, країну, IBAN банку, Банк Кореспондент

Одне виведення на місяць безкоштовне. Наступні 10 доларів сплачуйте IB.

5. Для підтвердження операції Вам необхідно ввести логін та пароль свого облікового запису
6. Після цього Вам прийде смс із кодом на телефон, Вам потрібно ввести цей код у поле та натиснути “продовжити”.

7. Після створення рахунку ви зможете вивести на нього гроші. Для цього Ви можете знову зайти в розділ Transfer pay-Transfer Funds, вибрати потрібний обліковий запис, ввести потрібну суму для виведення.

8. Вводимо логін та пароль, надходить смс для підтвердження. Готово!

Як поповнити рахунок під час війни

Під час воєнних дій на території України Національний банк заборонив використовувати SWIFT перекази для виведення валюти за кордон.
З детальною інструкцією, як можна поповнити брокерський рахунок під час війни, ви можете ознайомитися в інструкції посилання на іншу статтю про поповнення

Як почати торгувати

На сайті переходьте на вкладку "Торгівля", вам на вибір надається список цінних паперів, з якими можна працювати:

1. Акції;
2. Опціони;
3. Ф'ючерси;
4. Ф'ючерсні опціони;
5. Взаємні фонди;
6. Варранти;
7. СFDs;
8. Облігації;
9. Товари;
10. Форекс.

Обравши необхідну позицію, вбиваємо її різновид у запропонованому рядку пошуку і, отримавши інформацію про вартість, наприклад, акцію або ETF, і графіки її зростання та падіння вирішуємо будемо купувати чи ні.

З погляду сплати податків

У чинному українському законодавстві відсутня норма, яка зобов'язує громадян повідомляти в податкову про транзакції, проведені за кордоном.

У випадку Interactive Brokers ви не стаєте учасником відкриття валютних рахунків, а ваш рахунок, по суті, вам не належить. Це створює ситуацію, в якій у вас немає необхідності повідомляти в податкову і тим більше бути притягнутим до відповідальності. Вам потрібно вказати розмір ваших інвестицій при подачі декларації та наявність брокерського рахунку.

Що буде у разі банкрутства Interactive Brokers

Компанія Interactive Brokers розміщує у відкритому доступі всю фінансову звітність.

Згідно з рейтингом Standard Pours, розглянутий брокер має кредитний рівень BBB, що вказує на його високу надійність.

Interactive Brokers - це американська компанія, а значить і регулюється вона відповідно до американського законодавства, яке уважно стежить за фінансовою звітністю та контролює виконання зобов'язань перед клієнтами, незалежно від їхнього географічного розташування.
Головними регуляторами виступають:

• SEC (Securities and Exchanges Commissions)
• FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).

Коли ваш капітал перебуває під захистом цих регуляторів, можна спати спокійно, на відміну від вкладників Кіпру і Мальти.

Також ваші заощадження застраховані компанією SIPC (Security Investment Protection Program) на суму 500 000 тисяч доларів США. Але навіть вона не є основним інструментом захисту ваших заощаджень. Interactive Brokers повинен звітувати перед регуляторами у тому, як він розподіляє грошові потоки.

Вся звітність щодо коштів, що належать компанії та окремо її клієнтам, ведеться щодня, щоб не допустити будь-яких махінацій.

Ці механізми є найкращим захистом для вас. За наявності рахунку до 500 000 тисяч доларів страхування покриває ваші можливі втрати.
У випадку, якщо сума на рахунку більше півмільйона доларів, ви все одно залишаєтеся власником цих цінних паперів. Ведеться процедура банкрутства, внаслідок якої ваші заощадження: акції, ETF чи облігації переходить на заощадження до іншого брокеру.

Висновки

Interactive Brokers є лідером у списку інструментів для купівлі акцій зарубіжних компаній.

Платою за тривалий процес реєстрації стане безкомпромісний захист ваших заощаджень і легкий інтерфейс користувача. Відсутність "комісії за користування" дає можливість пасивного спостереження за ринком, а опція безкоштовного виведення коштів один раз на місяць збереже вашу прибутковість на високому рівні.

З початком торгів раджу не кидатися на перший продукт, а звернутися за консультацією до фахівця з розробки стратегії, що дозволить вам відчути на собі всі блага пасивного доходу.

*Всі дані актуальні на момент написання статті серпень 2022 рік