+38 (063) 652-79-97
  • Головна
  • Блог
  • Десять питань, які варто поставити фінансовому раднику перед початком співробітництва

Десять питань, які варто поставити фінансовому раднику перед початком співробітництва

Для Європи та Америки мати надійного фінансового радника – звична річ: і для тих, хто має високий рівень прибутку, і для людей із середнім статком. Такий професіонал допомагає правильно вкладати гроші, розподіляти їх та отримувати дивіденди.

У нашій країні подібна професія з'явилася порівняно недавно, і мало хто ризикнув скористатися такими послугами. Головна причина подібної ситуації – мало інформації про те, хто це чим займається і в чому надає професійні консультації. Щоб докладніше розібратися, навіщо фінансовий радник потрібен, які завдання він може вирішити та який його рівень професійної підготовки, варто ще перед співпрацею поставити йому щонайменше десять важливих питань. Від відповідей на них і залежатиме, чи фінансовий радник виправдає очікування і допоможе не тільки зберегти, а й помножити кошти.

1. Які послуги Ви надаєте?

Кожен фінансовий радник може мати свою кваліфікацію, хоча хороший фахівець зазвичай готовий відповісти на будь-яке запитання. І все-таки є професіонали, які займаються, наприклад, нерухомістю, інші – лише цінними паперами. Але в основному перевірений фінансовий радник, який працює з клієнтами фізичними особами, надає такі послуги:

  • Підтримка питань грамотного інвестування;
  • Розробку сімейного та особистого бюджету;
  • Складання фінансового плану із щомісячним прогнозуванням доходів та витрат;
  • Вибір програм інвестицій.

2. Який Ваш грошовий інтерес та рівень комісійних?

Співпраця з консультантами ще не настільки поширена в нашій країні і тому, що мало хто знає, яка у фінансового радника ціна на його послуги. Задаючи питання про його фінансовий інтерес, потрібно уважно вислухати відповідь. Якщо фахівець чітко говорить про певний рівень комісійних (наприклад, 1% від активів), то відразу стає зрозумілим, скільки доведеться йому віддавати. Але якщо у відповідь фінансовий радник говорить про оплату невизначено, називаючи це невеликими витратами, варто замислитись: де ж він насправді заробляє.

Крім комісійних також необхідно запитати, чи будуть додаткові витрати. Іноді вони досить значні, тому вимагають уточнення. І обов'язково уточнити у фінансового радника, яка валюта використовуватиметься.

3. Яка ваша кваліфікація?

Професія фінансового радника викликає інтерес у багатьох. Така робота здається досить простою та прибутковою, тому подібні фахівці сьогодні зустрічаються все частіше. Їхні послуги просуваються навіть за допомогою соціальних мереж. Але щоб кінцевий результат співпраці був справді ефективним, варто працювати лише з професіоналами. Кваліфікацію фінансового радника підтверджують дипломи щодо його навчання, сертифікати. Не менш важливий і практичний досвід, оскільки рівень професійної підготовки у теоретиків дещо слабший.

4. Чи є фідуціарієм?

Фідуціарій – це фізична чи юридична особа, яка ставить першому плані інтереси клієнта. Він бере в управління його активи або інформацію про нього як довірену особу. До обов'язків фінансового радника-фідуціарію входить прозорість дій, прояв лояльності, старанність та облік всього, що було передано до його управління. Він не повинен використовувати своє становище та довіру клієнта для особистого збагачення.

5. Який інвестиційний підхід Ви зазвичай використовуєте?

Важливо, щоб у фінансового радника інвестиційні інструменти та її філософія були близькими клієнту. Саме тому обов'язково варто з'ясувати, на чому ґрунтується стратегія такого фахівця і чи збігається вона з баченням клієнта.

Деякі консультанти віддають перевагу агресивній стратегії. Часто вона приносить більше прибутку, але і ризики дуже високі. Якщо клієнту важливо, щоб фінансовий радник забезпечував стабільний дохід із мінімальними ризиками, краще пошукати іншого фахівця.

6. Як буде збудовано роботу?

Разом із цим питанням можна дізнатися, як часто і яким чином можна буде спілкуватися. Зазвичай фінансовий радник надає план роботи, де наведено всі ці моменти. У цьому питанні все залежить також від того, скільки послуг надасть фінансовий радник. Наприклад, якщо це разове консультування, достатньо буде однієї або кількох зустрічей. Коли клієнт віддає йому свої гроші чи майно для інвестування, на зв'язку потрібно бути постійно.

7. Який розподіл активів Ви використовуєте?

Цей момент дуже важливий, оскільки від розподілу активів залежить, наскільки волатильним виявиться капітал, а також якого ризику він буде схильний. Грамотний фінансовий радник вигідно для клієнта вирішить це завдання, а також зможе пояснити простими словами принципи тієї методики, яку він віддає перевагу. До того ж, професіонал здатний індивідуально підібрати її кожному інвестору, адже розподіл активів фінансовим радником має бути виконано так, щоб вони приносили максимальний прибуток.

8. Як буде відбуватися купівля та зберігання активів?

Відповівши на це питання, консультант пояснить, як організована інфраструктура компанії, в яку вкладатимуться кошти. Він обов'язково уточнить, як відбувається процес купівлі та де активи зберігаються. За допомогою грамотного фінансового радника, успішні інвестиції залишаться не мрією, а реальністю.

9. Які податки потрібно сплачувати, виходячи з інвестицій?

Оподаткування інвестицій – не менш важливе питання, ніж інші. Для фінансового радника оподаткування має бути знайомою і зрозумілою темою у теорії, а й у практиці. Професіонал обов'язково повинен знати та дотримуватися законодавства, щоб клієнт міг отримати допустимі пільги та максимально підвищив свій фінансовий результат. Практичний досвід оподаткування – важлива частина співпраці з таким фахівцем.

10. Яким Ви бачите свого потенційного клієнта?

Перша зустріч із фінансовим радником – це як співбесіда під час пошуку роботи. Потрібно переконатися, що кандидат підходить на роль особистого консультанта з інвестицій. Останній із десяти питань допоможе у цьому переконатися. Якщо такий фахівець характеризує типового для себе клієнта і його портрет буде знайомим, співпраця має високі шанси виявитися успішною. 

Поставити ці та інші питання ти можеш мені – фінансовому раднику. Просто залиш заявку на консультацію, і я передзвоню тобі, щоб призначити зустріч.

 

Поделиться в социальных сетях:

Дякую за оцінку!
Оцініть статтю
Голосів — 0
Рейтинг статті — 0

Коментарі ()

    Інші статті автора

    Чи варто починати інвестувати, якщо вам 30-40-50-60+

    Я неодноразово нагадував тобі, що чим швидше візьмешся за накопичення, тим більшим виявиться твій капітал…
    23.05.2022
    Читати

    4 способи гарантовано отримувати щомісячний пасивний дохід

    Займатися улюбленою справою, доки гроші працюють – ідеальний сценарій. Про таке мріє багато хто,…
    23.05.2022
    Читати

    Як вибрати брокера для торгівлі на фондовому ринку

    Хто такий брокер зрозумілою мовою Брокер - "посередник" або "попутник", фізична…
    29.09.2022
    Читати

    ТОП сайтів для інвестора

    Сьогодні помітив приємну тенденцію: що більше постів про інвестиції виходить у мене, то більше запитань у…
    23.05.2022
    Читати

    5 кроків для створення дійсно працюючого бюджету

    Крок 1. Встановіть мету бюджету Ключ до успішного складання бюджету - це розуміння, яку мету ви переслідуєте…
    28.11.2022
    Читати

    Популярні послуги