Складання/формування особистого фінансового плану

Скласти особистий фінансовий план

Переваги фінансового плану :

  • Допоможе оцінити своє поточне фінансове положення
  • Допоможе визначити фінансові цілі
  • Дасть мотивацію заробляти більше
  • Допоможе уникнути непотрібних витрат
  • Допоможе вибрати відповідний спосіб накопичення і інвестування

Створи дорожню карту до своїх цілей і реалізуй їх з вірогідністю 95%

Усі хочуть досягти високого фінансового рівня, щоб утілити в життя свої дорогі мрії і цілі. Але не багато хто може чітко сформулювати свої фінансові цілі, строго наслідувати їх і поетапно виконувати їх, а також коригувати у разі потреби. Так відбувається, якщо ти не знаєш або не розумієш мети фінансового обліку і не можеш самостійно грамотно скласти фінансовий план. А це дійсно складно для новачка, але при цьому дуже важливо. У цьому питанні краще довіритися професіоналові і замовити складання фінансового плану, якому ти слідуватимеш і досягнеш своєї мети.

Особистий фінансовий план

Особисте фінансове планування – важливий етап на шляху до досягнення мети. Не важливо, чого ви хочете добитися: купити авто за 5 років, отримати доход з наявної готівки або забезпечити собі безбідну старість. Без особливого документу, в якому відбиті усі нюанси ведення справ отримати бажане буде складне, якщо не неможливо. Як підказує практика, ЛФП складається частіше всього на десятиліття. Це той період, який оптимально відповідає можливості реально змінити положення в кращу сторону.

Складання особистого фінансового плану : з чого ми розпочинаємо?

Клієнти, які до нас звертаються, не завжди мають поняття про те, які дії треба виконувати, щоб відштовхнутися і піти вперед. Грамотний фінансовий консультант допоможе розкласти по поличках наявні відомості, щоб показати дійсну картину стану бюджету сім’ї або бізнесу.

Перша консультація, метою якої є створення особистого фінансового плану, дуже схожа на візит до доктора: під час бесіди досвідчений професіонал збирає інформацію, яка торкається :

  • Поставленій меті;
  • Головних потреб;
  • Планів на майбутнє (які не завжди торкаються фінансів, але допомагають чіткіше визначити завдання);
  • Щомісячних виплат зарплати, по депозиту, з пенсійного фонду і ін.;
  • Поточних витрат;
  • Пасивів і активів.

Грамотне персональне фінансове планування і аналіз

Правильний план – це стратегія, яка допомагає зрозуміти, скільки і на що витрачається грошей. Для цього аналізуються витрати упродовж декількох місяців. Якщо ви вирішили скласти особистий фінансовий план з нашою допомогою, можете розраховувати на прорахунок ризиків і раду, як захистити себе від непередбачених складнощів. Наприклад, ви отримаєте рекомендацію про необхідність накопичувальної програми, яка згодом стане опорою у разі втрати роботи.

У плануванні принципова здатність поглянути на себе через 20 – 30 років. Тому консультанти часто рекомендують невідкладно починати індивідуальні пенсійні накопичення.

Особистий фінансовий план на рік: що він дає?

Люди, які одного разу вирішили по-розумному планувати фінанси, розпочинають переважно з короткострокових проектів. Але навіть за 12 місяців результат стає очевидним:

  • З’являється оцінка раціональності вкладення коштів;
  • Виникає потреба економити і відкладати;
  • Накопичення збільшуються;
  • Росте упевненість в завтрашньому дні.

Як правило, формування особистого фінансового плану – цей не одиничний захід. Переглядати стратегію треба не рідше, ніж один раз в році. Адже вдалий розподіл засобів в корені міняє стартову ситуацію, і при цьому ростуть здорові амбіції.

Кому вигідно купити особистий фінансовий план?

Якщо ви думаєте, що «навігатор» по фінансах потрібний вузькому кругу споживачів, ви безперечно помиляєтеся. Мати потребу в ЛФП можуть, разом з приватними особами, і такі структури:

  • Торгові підприємства;
  • Косметичні і СПА-салони;
  • Медичні центри;
  • Банки і інші фінустанови;
  • Промислові підприємства;
  • Готелі, ресторани і інші громадські заклади.

Створити особистий фінансовий план можна на декілька місяців, рік, 5, 10, 20 і навіть 50 років. Від накопичення клієнти переходять до інвестування. Риски можуть бути мінімальними, помірними і максимальними – цей показник індивідуальний для кожного окремого випадку. Природно, уникнути ризиків також можна по-різному.

Як проект, особистий фінансовий план виглядає зведенням цифр, заміток і таблиць. Але якщо він розроблений конкретно під вас, орієнтуватися в інформації буде простіше простого.

Звертайтеся, будемо раді сприяти вашому стрімкому просуванню до успіху і багатства!