Cоставление/формирование личного финансового плана

Составить личный финансовый план

Преимущества финансового плана:

  • Поможет оценить свое текущее финансовое положение
  • Поможет определить финансовые цели
  • Даст мотивацию зарабатывать больше
  • Поможет избежать ненужных трат
  • Поможет выбрать подходящий способ накопления и инвестирования

Создай дорожную карту к своим целям и реализуй их с вероятностью 95%

Все хотят достичь высокого финансового уровня, чтобы воплотить в жизнь свои дорогостоящие мечты и цели. Но не многие могут четко сформулировать свои финансовые цели, строго следовать им и поэтапно выполнять их, а также корректировать в случае потребности. Так происходит, если ты не знаешь или не понимаешь цели финансового учета и не можешь самостоятельно грамотно составить финансовый план. А это действительно сложно для новичка, но при этом очень важно. В этом вопросе лучше довериться профессионалу и заказать составление финансового плана, которому ты будешь следовать и достигнешь своей цели.

Личный финансовый план

Личное финансовое планирование – важный этап на пути к достижению цели. Не важно, чего вы хотите добиться: купить авто за 5 лет, получить доход из имеющейся наличности или обеспечить себе безбедную старость. Без особого документа, в котором отражены все нюансы ведения дел,  получить желаемое будет сложно, если не невозможно. Как подсказывает практика, ЛФП составляется чаще всего на десятилетие. Это тот период, который оптимально соответствует возможности реально изменить положение в лучшую сторону.

Составление личного финансового плана: с чего мы начинаем?

Клиенты, которые к нам обращаются, не всегда имеют понятие о том, какие действия нужно производить, чтобы оттолкнуться и пойти вперед. Грамотный финансовый консультант поможет разложить по полочкам имеющиеся сведения, чтобы показать действительную картину состояния бюджета семьи или бизнеса.

Первая консультация, целью которой является создание личного финансового плана, очень похожа на визит к доктору: во время беседы опытный профессионал собирает информацию, которая касается:

  • Поставленной цели;
  • Главных потребностей;
  • Планов на будущее (которые не всегда касаются финансов, но помогают более четко определить задачу);
  • Ежемесячных выплат зарплаты, по депозиту, из пенсионного фонда и пр.;
  • Текущих расходов;
  • Пассивов и активов.

Грамотное персональное финансовое планирование и анализ

Правильный план – это стратегия, которая помогает понять, сколько и на что тратится денег. Для этого анализируются траты на протяжении нескольких месяцев. Если вы решили составить личный финансовый план с нашей помощью, можете рассчитывать на просчет рисков и совет, как защитить себя от непредвиденных сложностей. Например, вы получите рекомендацию о необходимости накопительной программы, которая впоследствии станет опорой в случае потери работы. 

В планировке принципиальна способность взглянуть на себя через 20 – 30 лет. Поэтому консультанты часто рекомендуют неотлагательно начинать индивидуальные пенсионные накопления.  

Личный финансовый план на год: что он дает?

Люди, которые однажды решили по-умному планировать финансы, начинают преимущественно с краткосрочных проектов. Но даже за 12 месяцев результат становится очевидным:

  • Появляется оценка рациональности вложения средств;
  • Возникает потребность экономить и откладывать;
  • Накопления увеличиваются;
  • Растет уверенность в завтрашнем дне.

Как правило, формирование личного финансового плана – это не единичное мероприятие. Пересматривать стратегию нужно не реже, чем один раз в году. Ведь удачное распределение средств в корне меняет стартовую ситуацию, и при этом растут здоровые амбиции. 

Кому выгодно купить личный финансовый план?

Если вы думаете, что «навигатор» по финансам необходим узкому кругу потребителей, вы определенно ошибаетесь. Иметь потребность в ЛФП могут, наряду с частными лицами, и такие структуры:

  • Торговые предприятия;
  • Косметические и СПА-салоны;
  • Медицинские центры;
  • Банки и прочие финучреждения;
  • Промышленные предприятия;
  • Отели, рестораны и прочие общественные заведения.

Создать личный финансовый план можно на несколько месяцев, год, 5, 10, 20 и даже 50 лет. От накопления клиенты переходят к инвестированию. Риски могут быть минимальными, умеренными и максимальными – этот показатель индивидуален для каждого отдельного случая. Естественно, избежать рисков также можно по-разному. 

Как проект, личный финансовый план выглядит сводом цифр, заметок и таблиц. Но если он разработан конкретно под вас, ориентироваться в информации будет проще простого. 

Обращайтесь, будем рады способствовать вашему стремительному продвижению к успеху и богатству!